| 香港银行账户应如何避免被冻结？ 一、账户背景真实，往来款项交易正常 二、尽量少或不与个人进行交易 此次审查，很关注客户和个人的交易。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来规定只能汇给直系亲属，还规定了每个月的限额以及次数。现在与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
三、不能不使用账户或长时间不发生业务往来。 1、是账户设立后，很少用或不用，这种被注销的几率非常大； 2、是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。户口要经常运作，如果超过3个月不活动的账户有可能会被关闭； 四、不能参与洗钱类交易 如果账户涉及到转移外汇、洗钱等，属于违法行为，被查到会第一时间被冻结，并影响个人信誉。 五、及时回复银行的通知或调查 请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户有被关闭的风险。 |
