香港公司注册成功后，一般正常运营的公司，都会开立银行账户。目前已有客户陆续收到香港银行调查信件，不知如何处理。 目前香港银行尽责调查行动主要源于CRS，反洗钱和税务申报三个方面的压力。香港特区自从2017年香港加入CRS以来，香港已经和全球260多个国家和地区共享离岸公司银行账户数据。此外，由于部分香港公司成立后，一直处于零报税状态，严重违反了香港公司管理条例和香港税法。也有地下钱庄利用香港公司账户做掩护，进行诈骗和洗钱行动。
所以香港银行此次大规模对香港银行账户尽责调查，是要清退高风险和违法账户。所以正常贸易经营和正规经营的香港公司在收到银行调查信件的时候，请不必惊慌!需要认真阅读了解银行调查信内容，根据信件情况，向银行提交资料和回答相应问题。由于处理不善，有可能会冻结银行账户危险，所以请不要直接忽略银行的调查信件。 目前香港公司银行账户将会分批次接到银行下发的三种形式的商业调查信，分别是网银端电子版、纸质版、邮件版三个版本。如果你收到香港银行的调查信件，不知如何处理，可随时拨打小编电话，我们将为有专业顾问为你详细解答。 汇丰、恒生等银行每个账户都会分批收到银行调查信件，商业调查信件分为三部分;商业资料填写登记;公司资料认证;递交审计报告。商业资料登记表格主要填写公司的基本信息和税务信息，主要是银行需要备份该公司基本资料、主营业务以及营业收入等、是否涉及到与敏感国家交易、是否涉及炒买外汇、是否涉及洗黑钱、是否涉及偷税漏税等问题;递交审计报告也是汇丰银行对于公司是否正常做税务申报的调查，因为CRS影响，相关的税务机关会要求像银行这样的金融机构提交账户信息给到税务机关，税务机关再通过CRS系统进行税务信息的互换。 为了不影响香港公司银行账户的正常运营，请收到银行商业调查信件时要及时处理，以免影响账户使用;所有香港银行也会不断下发相关的调查文件的，要是没有进行实报税的或者还在做零申报的香港公司还是尽早做香港公司税务申报。而且目前香港账户开户一直在提高门槛，所以尽量维护好银行账户，避免账户被银行关闭，影响公司正常经营使用。 |
